I modelli di ripartizione

Ogni modello stabilisce quale percentuale del reddito destinare a ciascuna finalità. Le percentuali di un modello sommano sempre a 100: è un vincolo verificato dal database, non una raccomandazione.

The Balanced Flow Free

Bilanciato · Default

Il modello più equilibrato, adatto alla maggior parte delle persone. Destina il 45% ai bisogni, il 20% ai costi, il 10% agli investimenti e il 25% allo stile di vita.

Costi

20%

Necessità 4 voci

45%

Ricchezza

10%

Stile di Vita 4 voci

25%

"Tutto il Tuo Bene" — Elizabeth Warren

Babylon Wealth Free

Conservativo

Paga prima te stesso. Il 10% va subito agli investimenti prima di qualsiasi spesa voluttuaria. Ottimo per chi ha costi fissi elevati.

Costi

20%

Spese Necessarie 4 voci

70%

Paga Te Stesso

10%

"L'Uomo più Ricco di Babilonia" — George S. Clason

Conscious Spender Pro

Lifestyle-focused

Per chi ha pochi debiti e vuole godersi la vita senza sensi di colpa. Il 30% al lifestyle, il 15% agli investimenti.

Costi

Necessità di Base 3 voci

50%

Investimenti

15%

Sfizi 3 voci

30%

"I Will Teach You to Be Rich" — Ramit Sethi

The Barefoot Pro

Strutturato

Struttura rigida per chi vuole sicurezza prima di tutto. Il 60% copre i bisogni, il 20% i costi, il 10% gli investimenti e il 10% lo stile di vita.

Costi

20%

Spese Quotidiane 4 voci

60%

Crescita

10%

Sorrisi 3 voci

10%

"The Barefoot Investor" — Scott Pape

Rich Asset Pro

Asset-first

Compra asset prima delle passività. Il 35% del reddito va agli investimenti, il 10% ai costi. Costruisce ricchezza a lungo termine.

Costi

10%

Sopravvivenza Base 3 voci

40%

Colonna degli Asset

35%

Lussi e Sfizi 2 voci

15%

"Padre Ricco, Padre Povero" — Robert Kiyosaki

FIRE Accelerator Pro

Indipendenza finanziaria

La strategia più estrema: il 50% va direttamente agli investimenti per raggiungere l'indipendenza finanziaria prima dei 40 anni.

Costi

Minimo Vitale 3 voci

40%

Indipendenza Finanziaria

50%

Stile Frugale 3 voci

10%

F.I.R.E. — Financial Independence, Retire Early

Debt Crusher Pro

Elimina i debiti

Il metodo Snowball di Dave Ramsey. Il 45% annichilisce i debiti. Il sacrificio è temporaneo, la libertà è permanente.

Costi

45%

Le Quattro Mura 4 voci

45%

Fondo Emergenza

Minimo Vitale 1 voci

"Total Money Makeover" — Dave Ramsey

Legenda dei tipi di categoria: copre i costi fissi va nei conti di accumulo budget di spesa